保険のガイド フィデューシャリー・デューティー宣言

フィデュ―シャリー・デューティー(FD)宣言

株式会社キュー・エス・エヌは、日本一親身なプロフェッショナルを目指して、お客様本位の業務運営を取組するため、「お客様本位の業務運営に関する方針」(FD宣言=フィデュ―シャリー・デューティー宣言)を定めました。

方針1 お客様本位の業務運営を社員に浸透させるための取組
弊社は本宣言を、全社員への定期的な会議・研修等において周知徹底をはかります。(金融庁原則1)
方針2 お客様の最善の利益追求ための取組
弊社は、お客様の最善の利益を図るために、誠実・公正に業務を行います。
社員一同、高度の職業倫理と専門知識を保持すべく日々研鑽いたします。(金融庁原則2)
方針3 利益相反の適切な管理
お客様に不利益が生じないよう、適切かつ透明性のある業務運営を行います。(金融庁原則3)
方針4 重要情報の提供
ご契約によって生じる不利益となる事項についても、より分かりやすく丁寧な説明を行います。(金融庁原則5)
方針5 お客様へふさわしいサービスの提供
法人のお客様については、お客様の状況や業種の特徴やリスクを的確にとらえ、漏れのない提案が出来るように努めます。個人のお客様については、お客様のご年齢や状況に合わせて分かりやすく丁寧なご案内に努めます。(金融庁原則6)
方針6 お客様の声を全社に反映させるための取組
弊社は、お客様からの要望・苦情・お褒めの言葉などを真摯に受け止めると共に、社内で共有し、業務改善とサービス向上に努めるようにします。(金融庁原則7)
方針7 法令遵守体制の構築のための取組
お客様にご満足いただける保険募集やコンプライアンスのため、社内研修を定期的に実施し、募集品質の向上とコンプライアンス遵守に努めます。(金融庁原則2,7)
方針8 アフターフォローの取組
ご契約いただいているお客様へ、アフターフォローを継続的に行い、保険の見直し・保険契約の継続、事故対応などについてもスムーズな対応に努めます。(金融庁原則2,7)

お客様本位の業務運営に関する取組の評価指標(KPI)

KPIとは企業目標達成度を評価するための重要業績評価指標です。

指標1 お客様本位の業務運営を社員に浸透させるための取組
全社員会議を月1回開催及び週1回の研修等で、必要に応じ各保険会社の商品の研修等を行いました。
指標2 お客様の声を全社に反映させつための取組
お客様の声を月1回の全社員会議で共有し、改善に努めると共に対策・予防策についても全社員で共有しました。
 
  24年度 25年度 増減
苦情 4 2 -2
お褒め 1 2 1
その他 12 7 -5
合計 17 11 -6
指標3 法令遵守体制の構築のための取組
月に1回全社員にてコンプライアンス研修を行うと共に、各保険会社よりのコンプライアンス研修に業務管理者責任者が対応し、社員へフィードバックを行いました。
指標4 アフターフォローの取組
定期的なアフターフォローと、保険満期前3ヵ月より満期継続の案内や事故対応については毎週1回進捗の確認と対応を共有しました。
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